Come stilare il piano finanziario per un'agenzia generale di assicurazione?
I nostri esperti hanno creato un business plan per un'agenzia generale di assicurazione, completamente personalizzabile.
Vorresti avviare un'agenzia assicurativa?
Tra i passi necessari per la realizzazione del tuo progetto imprenditoriale, il piano finanziario (detto anche previsione finanziaria) della tua agenzia generale di assicurazione sarà di grande importanza.
Questo documento dà l'opportunità , per esempio, di revisionare tutte le esigenze finanziarie per avviare un'agenzia assicurativa e meglio anticipare la sua potenziale redditività.
Tuttavia, considera che creare un piano finanziario senza aiuto, è un esercizio difficile.
In questa pagina ti elenchiamo consigli e raccomandazioni affinché la tua attività abbia successo con il piano finanziario della tua agenzia generale di assicurazione.
In più, tieni a mente che il nostro team di professionisti ha impiegato molto tempo per ideare un piano finanziario conforme al funzionamento di un'agenzia generale di assicurazione, nel quale sarà sufficiente semplicemente sostituire alcuni valori (già precompilati dal nostro team).
Questo documento rappresenta un modo sicuro per avere un piano finanziario completo e corretto per la tua agenzia generale di assicurazione, senza dover fare calcoli complicati.
Inoltre, questo modello finanziario riorganizza l'elenco di tutti gli investimenti per avviare un'agenzia assicurativa, margini del settore, stime di fatturato realistiche così come tante altre informazioni utili.
Quali schemi dovranno essere presenti nella previsione finanziaria della tua agenzia generale di assicurazione?
L'insieme di tabelle e indicatori finanziari che mostriamo in queste righe fa, certo, parte della nostra previsione finanziaria per un'agenzia generale di assicurazione.
Il bilancio previsionale della tua agenzia generale di assicurazione
Il budget previsionale (o "piano di cassa") è, in poche parole, un grafico finanziario che consentirà di prevedere la tesoreria (e le sue evoluzioni) della tua agenzia generale di assicurazione.
Nelle righe di un budget previsionale, identifichiamo "scontrini" ed "esborsi" della tua agenzia generale di assicurazione.
Le "raccolte" si riferiscono alle immissioni future all'interno della tua cassa quando inizierai a vendere i tuoi commissioni.
I vari "esborsi" sono relativi a tutte le "uscite" , ad esempio quando andrai a saldare le tue spese, tra le quali menzioniamo l'affitto per i locali che occuperai con la tua agenzia assicurativa, il rinnovo del materiale informatico della tua agenzia, il pagamento degli stipendi degli agenti assicurativi e dei responsabili di agenzia.
Il conto economico previsionale della tua agenzia generale di assicurazione
Il conto economico previsionale è un grafico finanziario che ti permette di anticipare indicatori e indici di performance (margine operativo lordo, reddito operativo, prodotti finanziari, ecc.) della tua agenzia generale di assicurazione.
Il conto economico previsionale sottolinea i punti salienti del fatturato che verrà prodotto in un lasso di tempo specifico a cui rimuoveremo tutti gli oneri della tua agenzia generale di assicurazione prodotti nel medesimo periodo.
Il risultato finale di questo calcolo ci rivelerà il profitto totale oppure le perdite della tua agenzia generale di assicurazione una volta terminato il periodo.
Il bilancio previsionale della tua agenzia generale di assicurazione
Il bilancio previsionale non è altro che un grafico che ti permetterà di comprendere quello che la tua agenzia generale di assicurazione sarà capace di produrre (il "positivo") ma anche quello che dovrà sborsare (il suo "passivo").
Il bilancio provvisorio della tua agenzia generale di assicurazione dovrebbe essere sempre in costante "equilibrio" : l'attivo deve rappresentare lo stesso valore del passivo.
Esempi di attivi della tua agenzia generale di assicurazione sono: gli assicurati, la tua attrezzatura informatica o i potenziali guadagni da chi è interessato ad stipulare un'assicurazione grazie alla tua agenzia.
Esempi di passivo per la tua agenzia generale di assicurazione sono: i crediti, contributi in conto corrente o contributi in conto capitale.
Il piano di finanziamento previsionale della tua agenzia generale di assicurazione
Il piano di finanziamento previsionale è costituito da un grafico che ci permette di comprendere con che mezzi la tua agenzia generale di assicurazione riuscirà a finanziare le sue necessità.
In questa tabella, analizzeremo "esigenze" e "risorse". "Le esigenze" rappresentano gli elementi chi ti saranno utili al fine di avviare un'agenzia assicurativa. Le risorse rappresentano tutti i mezzi che noi utilizzeremo per soddisfare questi bisogni.
Sappi che se la tua agenzia generale di assicurazione dovesse contare più "risorse" che "bisogni", allora troveremo un surplus di cassa.
Gli elementi aggiuntivi della previsione finanziaria della tua agenzia generale di assicurazione
Come già immaginerai, bisognerà anche condurre un'analisi sul punto di pareggio (o "punto di pareggio") della tua agenzia generale di assicurazione. Questo studio ci consente capire meglio quanti commissioni dovrai vendere per far sì che il progetto diventi redditizio.
L'analisi della redditività futura mette a disposizione anche diverse informazioni in merito a introiti e cosa aspettarti grazie alla tua agenzia generale di assicurazione.
In questa previsione troveremo anche uno studio di SIG. Questo tipo di indicatori finanziari ci permette cercare di prevedere l'esito futuro della tua agenzia generale di assicurazione. Analizzando i diversi indicatori, possiamo trovare il margine complessivo o Margine Operativo Lordo (chiamato anche "Gross Income" o EBE)
Bisognerà anche integrare una stima più precisa riguardo il WCR, il "Working Capital Requirement" (ovvero, la differenza tra incassi ed esborsi in contanti) della tua agenzia generale di assicurazione.
Insomma, come ha fatto il nostro team, non dimenticare di integrare dei grafici nel piano finanziario della tua agenzia generale di assicurazione.
Infatti, la previsione finanziaria della tua agenzia generale di assicurazione presenterà vari ed eventuali rapporti finanziari. Soprattutto questi ultimi dati consentiranno ad un futuro investitore, o ad un istituto bancario, di analizzare il potenziale di redditività del tuo progetto.
In ogni caso, pochi professionisti sono in grado di interpretare realmente l'insieme degli indici dati e dei numeri contabili presentati nel tuo business plan.
A quel punto, introdurre grafici all'interno piano finanziario della tua agenzia generale di assicurazione potrà semplificare loro la comprensione
Ecco perché questi ti permetteranno di sottolineare alcuni indicatori finanziari del business plan della tua agenzia generale di assicurazione più dettagliato.
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