Fare un bilancio previsionale con Excel: guida ed esempio

Sei un creatore di impresa appassionato e motivato e hai bisogno di un bilancio previsionale per il tuo progetto?

In questo articolo, il nostro team ti mostrerà come costruire un bilancio previsionale solido e affidabile con questo meraviglioso strumento che è Excel.

Hai bisogno di scoprire quale strategia finanziaria porterà maggiori profitti alla tua attività?

Sperimenta diverse ipotesi con uno dei nostri piani finanziari, che offre più di 150 opzioni per personalizzare la tua strategia.

I passaggi per sviluppare un bilancio previsionale utilizzando Excel

Apri Excel

Inizia aprendo un nuovo file (o cartella di lavoro) in Excel.

Crea un foglio di calcolo per ogni anno del tuo bilancio provvisorio.

Ti consigliamo di prevedere un bilancio di tre anni, ma puoi scegliere un'altra durata se lo desideri.

Inserisci le entrate e le uscite

In ogni foglio di lavoro, crea una riga per ogni tipo di uscita o entrata che ti aspetti. Ad esempio, se sei uno sviluppatore di software, potresti avere righe per costi di sviluppo, costi di marketing, stipendi e così via.

Successivamente, inserisci le tue stime per ogni riga in ogni anno del tuo bilancio provvisorio.

Ad esempio, se prevedi di spendere € 10.000 in stipendi nel 2028, inserisci 10.000 nella cella corrispondente del foglio di lavoro 2028.

Stabilisci le formule

Ora devi aggiungere le formule per calcolare i totali per ogni anno.

Per fare ciò, seleziona la cella in cui desideri visualizzare il totale, quindi utilizza la funzione "SOMMA" di Excel per aggiungere le celle per le spese o le entrate per ogni riga.

Ad esempio, se si desidera visualizzare le spese salariali totali per il 2027, è possibile utilizzare la formula "=SUM(A1:A10)" per aggiungere le celle nella colonna A che contengono gli importi salariali per ogni mese dell'anno.

Ripeti questo passaggio per ogni anno del tuo bilancio previsionale, aggiungendo formule per calcolare i totali di spesa e reddito per ogni riga.

Aggiungi grafici e crea tabelle

Dopo aver aggiunto tutte le formule, puoi utilizzare i dati del bilancio previsionale per prevedere le tue finanze per i prossimi tre anni.

Puoi anche aggiungere grafici e tabelle per visualizzare le tue previsioni in modo chiaro e di facile comprensione.

Presenta correttamente il tuo bilancio stimato

È importante notare che la presentazione del tuo bilancio previsionale deve rispettare un certo formalismo contabile.

Ciò significa che devi seguire regole rigorose per organizzare e presentare i tuoi dati finanziari.

Ad esempio, dovresti utilizzare le colonne per ogni anno del tuo bilancio previsionale e dovresti usare le formule per calcolare i totali delle spese e delle entrate per ogni riga.

Il tuo bilancio previsionale dovrebbe includere anche informazioni su investimenti, finanziamenti e flussi operativi.

Ad esempio, se prevedi di investire in materiali o attrezzature, dovrebbe apparire nella sezione "Investimenti".

Se vuoi prendere in prestito denaro per finanziare il tuo progetto, dovrebbe apparire nella categoria "Finanziamenti".

Infine, se pensi di generare profitti dalla tua attività, dovrebbe apparire nella sezione "Operazioni".

Come ottenere un bilancio previsionale già effettuato con Excel?

Ora sai come creare un bilancio previsionale solido e affidabile con Excel.

Li abbiamo per più di 300 diverse attività (sofrologo, erboristeria, applicazione mobile, società immobiliare, il che ti rende facile trovare quello che si adatta al tuo progetto imprenditoriale.

Utilizzando uno dei nostri bilanci previsionali, puoi essere sicuro di averne uno che tiene conto di tutti gli aspetti importanti della tua attività.

Non dovrai più preoccuparti di formule complicate o errori di calcolo e potrai concentrarti su ciò che conta davvero: sviluppare il tuo business plan e raggiungere i tuoi obiettivi.

Quindi non esitare, scegli subito una dei nostri bilanci previsionali e costruisci il bilancio previsionale di cui la tua azienda ha bisogno per avere successo.

Sarai piacevolmente sorpreso dalla facilità e rapidità con cui puoi creare una bilancio previsionale professionale e affidabile.

Puoi fare tu stesso un piano finanziario con Excel? 

Stai avviando un'impresa e ti stai chiedendo se puoi costruire una previsione finanziaria da solo, senza aiuto, in Excel? La risposta è un po' complessa.

Sì, è possibile costruire una previsione finanziaria con Excel.

Tuttavia, in molti casi questa può essere una cattiva idea.

Spieghiamo perché.

Perché costruire una previsione finanziaria, da solo, con Excel è una pessima idea

Lavoro lungo e noioso

Prima di tutto, dovresti sapere che costruire una previsione finanziaria da solo con Excel può essere molto lungo e noioso.

Ci sono molti calcoli da fare e formule da utilizzare per ottenere la previsione giusta.

La costruzione di tabelle di previsione finanziaria è un compito complesso e dispendioso in termini di tempo.

Richiede competenze finanziarie approfondite e tempo considerevole per raccogliere le informazioni necessarie e formattarle in modo tale da estrarre le informazioni pertinenti.

Tutto ciò richiede una scrupolosa attenzione ai dettagli e un grande rigore per garantire risultati affidabili.

Se non hai molta esperienza in contabilità e finanza, possono volerci centinaia di ore per ottenere un risultato che potrebbe anche non essere soddisfacente.

Sono richieste molte conoscenze

Quindi, dovresti sapere che la costruzione di una previsione finanziaria richiede una conoscenza approfondita delle regole contabili e finanziarie.

Devi conoscere i diversi conti di bilancio, le diverse formule di calcolo per ottenere il risultato netto, le diverse ipotesi da prendere in considerazione, ecc...

Ciò include anche la comprensione dei concetti contabili chiave, come rendiconti finanziari e indici finanziari, nonché la capacità di utilizzare strumenti di analisi finanziaria, come rendiconti finanziari, proiezioni degli utili e modelli di valutazione.

Se non si dispone di queste conoscenze contabili, è molto difficile effettuare calcoli finanziari corretti.

Richiesta competenza in Excel

Infine, dovresti sapere che la costruzione di una previsione finanziaria richiede una perfetta padronanza di Excel.

Devi essere in grado di creare tabelle complesse, utilizzare formule avanzate, gestire dati e grafici, ecc..


Se non hai questa padronanza del software Excel, è molto difficile creare una previsione finanziaria di qualità.

Quali altre alternative?

Abbiamo lavorato molto per rendere queste previsioni facili da usare e contengono già tutte le tabelle che banchieri e investitori potrebbero chiederti: conto economico previsionale, stato patrimoniale previsionale, budget di cassa, analisi del capitale circolante, studio del punto di pareggio, piano di finanziamento, ecc...

Queste previsioni sono state costruite con Excel, ma per utilizzarle è sufficiente modificare le ipotesi.

Non c'è bisogno di fare calcoli finanziari o complicate formule contabili.

Inoltre, abbiamo sviluppato uno strumento (integrato nella previsione) per verificare la consistenza delle tue ipotesi e darti indicazioni per ottenere una previsione finanziaria coerente per il tuo progetto imprenditoriale.

Quindi, se vuoi risparmiare tempo ed energia nella costruzione delle tue previsioni finanziarie, scarica una delle nostre previsioni! Saremo felici di aiutarti a rendere il tuo progetto un successo.

Per scoprire quale strategia sarà più redditizia per la tua attività, prova diverse ipotesi utilizzando uno dei nostri piani finanziari (con oltre 150 attività disponibili).

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