Come creare il piano finanziario per la tua attività di broker assicurativo?

I nostri esperti hanno creato un business plan per un broker assicurativo, completamente personalizzabile.

Vorresti creare un'agenzia assicurativa?

Per la buona riuscita del progetto imprenditoriale, il piano finanziario (o "previsione finanziaria") della tu attività di broker assicurativo sarà, ovviamente, importante.

Questa analisi dà la possibilità , per esempio, di comprendere tutte le esigenze finanziarie fondamentali per creare un'agenzia assicurativa ma anche meglio calcolare la sua redditività futura.

In ogni caso, tieni a mente che costituire un piano finanziario da solo, rappresenta un lavoro complesso e delicato.

Nei paragrafi seguenti, ti offriamo diversi consigli affinché la tua attività abbia successo con il piano finanziario della tu attività di broker assicurativo.

Tuttavia, sappi che il nostro team di esperti ha impiegato molto tempo per preparare un piano finanziario che corrisponda al modello di business di un broker assicurativo, nel quale dovrai semplicemente sostituire le variabili (che sono già precompilate).

Questo file è uno strumento valido per avere un piano finanziario comprensivo per la tua attività di broker assicurativo, senza preoccuparsi di calcoli lunghi e complessi.

Inoltre, considera che questa previsione mostra l'inventario di tutti gli investimenti necessari per creare un'agenzia assicurativa, i diversi rapporti, stime di fatturato pertinenti così come altre informazioni utili per il tuo progetto.

Quali indici dovranno essere presenti nella previsione finanziaria della tu attività di broker assicurativo?

L'insieme di tabelle finanziarie che presentiamo qui sotto fa, ovviamente, parte della previsione finanziaria ideata per un broker assicurativo.

Il bilancio previsionale della tu attività di broker assicurativo

Il budget previsionale (o "piano di cassa") è, per dirla in modo semplice, il grafico che consente di stimare la (futura) tesoreria della tu attività di broker assicurativo.

In un budget previsionale, analizziamo "scontrini" ed "esborsi" della tu attività di broker assicurativo.

Le "raccolte" fanno riferimento alle immissioni future nella tua cassa quando inizierai a vendere i tuoi commissioni.

Gli "esborsi" fanno riferimento alle uscite , ad esempio quando andrai a saldare le tue spese, tra le quali troviamo il pagamento degli stipendi per assistenti e un team di broker (se non sarai da solo), le spese relative all'occupazione dei locali per l'ufficio (se disporrai di un'agenzia fisica), le spese relative alla prospezione per trovare dei clienti.

Il conto economico previsionale della tu attività di broker assicurativo

Il conto economico previsionale è un grafico finanziario che darà la possibilità di considerare alcuni indicatori di prestazione (margine operativo lordo, spese variabili, spese finanziarie, ecc.) della tu attività di broker assicurativo.

Il conto economico previsionale sottolinea i punti salienti del fatturato che verrà prodotto in un dato periodo, da cui sottraiamo i costi della tu attività di broker assicurativo prodotti nel medesimo periodo.

Il risultato finale di questa sottrazione mostrerà il vantaggio economico o le perdite della tu attività di broker assicurativo una volta terminato il periodo.

Il bilancio previsionale della tu attività di broker assicurativo

Il bilancio previsionale è una tabella in grado di anticipare tutto quello che la tua attività di broker assicurativo produrrà in futuro (il "positivo") così come i debiti futuri (il suo "passivo").

Il bilancio della tu attività di broker assicurativo deve essere sempre in equilibrio: l'attivo deve essere uguale al suo passivo.

Esempi di attivi della tu attività di broker assicurativo possono essere: gli assicurazioni, la tua attrezzatura informatica o i soldi che otterrai da chi è interessato ad chiedere la tua consulenza per stipulare un'assicurazione.

Al contrario, alcuni esempi di passivo per la tua attività di broker assicurativo sono: i crediti, contributi in conto corrente o contributi in conto capitale.

Il piano di finanziamento della tu attività di broker assicurativo

Il piano di finanziamento previsionale è, sostanzialmente, un grafico finanziario che permetterà di analizzare con che mezzi la tua attività di broker assicurativo sovvenzionerà le sue esigenze.

All'interno di un piano di finanziamento studieremo bisogni e risorse. Quelle che chiamiamo "esigenze" rappresentano i diversi elementi importanti per creare un'agenzia assicurativa. Le risorse, invece, rappresentano tutti i mezzi che noi utilizzeremo per soddisfare questi bisogni.

Nota bene: se la tua attività di broker assicurativo dovesse avere molte più risorse necessarie, allora avremo un'eccedenza (in contanti).

Gli elementi aggiuntivi del piano finanziario della tu attività di broker assicurativo

Come già immaginerai, sarà necessario anche condurre un'analisi avanzata del punto di pareggio (o "punto di pareggio") della tu attività di broker assicurativo. Questa analisi ti aiuta a capire meglio quanti commissioni dovrai vendere per garantire la redditività del tuo progetto.

L'analisi della redditività futura evidenzia anche alcune informazioni su guadagni futuri e cosa aspettarti grazie alla tua broker assicurativo.

Nella previsione finanziaria ci sarà anche uno studio dettagliato di Sconto Intermedio di Gestione. Questo tipo di variabili finanziarie ci permette stimare l'esito futuro della tu attività di broker assicurativo. Schematizzando i vari indici finanziari, possiamo trovare il margine sui costi variabili o il risultato lordo di gestione.

Inoltre, sarà il caso di comprendere uno studio dettagliato del WCR, il "Working Capital Requirement" (il requisito di capitale circolante) della tu attività di broker assicurativo.

A questo punto, segui il nostro modello e ricordati di inserire diversi grafici all'interno del piano finanziario della tu attività di broker assicurativo.

Infatti, la previsione della tu attività di broker assicurativo conterrà molti dati e indicatori finanziari. Questi ultimi consentiranno ad un investitore, come anche ad un esperto di investimenti, di cogliere la fattibilità del tuo progetto.

Ad ogni modo, non tutti sono in grado di comprendere realmente l'insieme degli indicatori dati e dei numeri finanziari della tua previsione finanziaria.

In quel caso, inserire diversi grafici all'interno piano finanziario della tu attività di broker assicurativo potrebbe semplificare loro la comprensione

Ecco perché questi ultimi ti permetteranno di mettere in evidenza alcuni risultati finanziari del business plan della tu attività di broker assicurativo più completo.

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