Esempio di previsione finanziaria per la tua attività
Importante
0) I seguenti termini sono tutti sinonimi:
- "previsioni finanziarie"
- "piano finanziario"
- "piano aziendale Excel"
- "piano aziendale finanziario"
- "parte finanziaria del business plan"
- eccetera.
1) Questo esempio gratuito di previsione finanziaria non contiene formule
- se cambi i presupposti, non cambia nulla
- quindi non puoi usare questo esempio per il tuo business plan
- tuttavia, tutte le altre nostre previsioni finanziarie sono modificabili al 100%
- se si modificano le ipotesi, le tabelle finanziarie vengono automaticamente aggiornate
2) Questo esempio gratuito di previsione finanziaria è adatto a un ristorante
- lì vedrai, ad esempio, un elenco delle spese per un ristorante "fittizio"
- sulla nostra piattaforma, ogni previsione è adattata a un singolo tipo di progetto
- c'è una previsione per un ristorante, un bar, un negozio di alimentari, un immobile, ecc.
- ogni previsione è quindi diversa e adattata alle particolarità di un settore
3) Continua a leggere questo articolo per avere successo nelle tue previsioni finanziarie
Hai bisogno di scoprire quale strategia finanziaria porterà maggiori profitti alla tua attività? Sperimenta diverse ipotesi con uno dei nostri piani finanziari, che offre più di 150 opzioni per personalizzare la tua strategia.
Cos'è una previsione finanziaria?
Qual è la definizione di previsione finanziaria?
La previsione finanziaria è la parte finanziaria del business plan.
È un documento Excel, in cui sono presenti previsioni finanziarie, per un progetto imprenditoriale.
La previsione finanziaria contiene diverse tabelle finanziarie (come il budget provvisorio, il conto economico provvisorio, il piano finanziario provvisorio, ecc.).
A cosa serve una previsione finanziaria?
Le tabelle che si trovano in una previsione finanziaria contengono indicatori finanziari, come il fatturato previsto, il punto di pareggio, il margine operativo lordo o anche il fabbisogno di capitale circolante.
Tutti questi indicatori forniscono informazioni preziose sulla (potenziale) performance finanziaria della tua attività futura.
Ad esempio, con una previsione finanziaria, possiamo vedere:
- spese di avviamento
- fatturato realizzato alla fine di ogni mese o di ogni anno
- dettaglio delle spese correnti
- numero di giorni necessari all'azienda per diventare redditizia
- eccetera.
Pertanto, una previsione finanziaria completa consentirà a banche, investitori e altri partner finanziari di giudicare la fattibilità del tuo progetto imprenditoriale.
È anche un ottimo strumento di gestione finanziaria per l'imprenditore che vuole iniziare. Permette di testare diverse ipotesi e vedere il loro impatto sull'azienda.
Per esempio :
- cosa succede se aumentiamo i nostri prezzi?
- cosa succede se la durata di un prestito viene prorogata?
- l'azienda è ancora redditizia se vengono assunte più persone?
- l'azienda è redditizia se il manager viene pagato?
- possiamo generare più profitti con uno stato di lavoratore autonomo?
- qual è l'aumento del fatturato se abbiamo 10 clienti in più?
- quanto profitto generiamo dopo 3 anni di esistenza?
A cosa mi serve il campione gratuito di previsione finanziaria?
Consente di realizzare con successo le proprie previsioni ed in particolare di:
- capire quali tabelle finanziarie inserire
- capire quali indicatori finanziari includere (più di 45)
- capire quale grafica inserire
In breve, ti permette di vedere come dovrebbe essere una previsione finanziaria completa, corretta e ben presentata.
Come posso realizzare facilmente le mie previsioni finanziarie?
Abbiamo progettato modelli di previsione finanziaria per gli imprenditori.
Modelli personalizzati per settore
Poiché ogni settore è diverso, offriamo più di 150 modelli di previsione finanziaria.
Ogni previsione finanziaria è diversa e specificamente adattata a un'attività: food truck, negozio di abbigliamento, applicazione mobile, immobiliare, ecc.
Nell'esempio di previsione finanziaria per un ristorante, hai un elenco di attrezzature e forniture da acquistare per aprire un ristorante.
Tuttavia, nel modello di previsione finanziaria per un sofrologo, avrai un elenco di investimenti che riguardano l'attività del sofrologo.
In quello per un albergo, spese per un albergo… hai capito la logica.
Modelli completi per una richiesta di finanziamento
Le nostre previsioni finanziarie vengono utilizzate ogni giorno come supporto per presentazioni di progetti a banche o investitori.
Sono stati redatti da un team di esperti e contengono tutti i dati finanziari che un partner finanziario potrebbe richiederti.
Modelli facili da usare: nessuna formula, nessun calcolo
Sappiamo che la stragrande maggioranza dei nostri clienti non ha conoscenze finanziarie.
Questo è il motivo per cui abbiamo voluto costruire previsioni finanziarie che fossero il più semplici possibile da usare.
Pertanto, hai solo una scheda da modificare (la scheda "Ipotesi"). Inoltre, questi sono solo numeri da modificare.
Come vedrai nell'esempio di previsione finanziaria, il codice colore utilizzato così come le indicazioni ti permettono di non sbagliare.
Infine, le previsioni sono state testate e riprovate dagli imprenditori di ciascun settore.
Abbiamo tenuto conto dei loro feedback, poi le abbiamo semplificate e corrette, fino a quando non ci sono state più difficoltà a completarle.
Un team di esperti di supporto
Il nostro team è sempre disponibile per rispondere alle tue domande.
Quando avrai completato la tua previsione finanziaria (ovvero, modificato le ipotesi), il nostro team sarà in grado di correggere la tua previsione finanziaria gratuitamente.
Come completare le previsioni finanziarie?
Cosa devo fare per completare una previsione?
Come puoi vedere nell'esempio di previsione finanziaria, per completare un modello, devi:
- Scheda "Note": leggila attentamente, per non sbagliare
- Scheda "Ipotesi": modificare le cifre nelle caselle grigie
- Scheda "Verifiche": consultala, per verificare le tue ipotesi
Le ipotesi sono già soddisfatte?
Sì ! I nostri clienti ci hanno detto che preferiscono le previsioni finanziarie che sono già state completate. Li abbiamo ascoltati.
Quando acquisti una previsione finanziaria, le ipotesi vengono compilate per un'azienda "fittizia", in modo che tu possa trarne ispirazione e anche per aiutarti a non dimenticare nulla.
Tuttavia, devi modificare questi presupposti, in modo che riflettano il tuo progetto; è quindi necessario modificare gli importi di:
- previsioni di reddito
- investimenti iniziali
- fonti di finanziamento
- spese ricorrenti
- assunzioni
E il calcolo di tasse e imposte?
Non devi preoccuparti di questo.
Come puoi vedere nell'esempio di previsione finanziaria, le ipotesi sono già compilate per il tuo settore e i calcoli vengono eseguiti automaticamente.
Tuttavia, se desideri apportare modifiche su questo lato (se il tuo progetto non è in Italia, ad esempio), puoi benissimo farlo.
Come faccio a sapere se le mie ipotesi sono corrette?
La scheda "Verifiche" ti dà indicazioni e viene aggiornata ogni volta che modifichi le ipotesi (come tutto il resto della previsione finanziaria).
Quanto tempo per completare una previsione finanziaria?
Secondo il feedback dei nostri clienti, il tempo medio per ottenere una previsione finanziaria corretta e completa è compreso tra 15 minuti e 2 ore.
Cosa devo fare dopo aver completato la mia previsione finanziaria?
Se lo fai per te stesso, puoi fare una copia e testare diverse ipotesi e diversi scenari.
Se si tratta di una richiesta di finanziamento, puoi inviarla direttamente al tuo partner finanziatore, oppure fare uno screenshot delle tabelle e incollarle in un altro documento.
Come leggere le tabelle finanziarie?
Ecco una rapida presentazione delle diverse tabelle finanziarie. Le troverai in particolare nell'esempio di previsione finanziaria.
Il conto economico
Il conto economico previsionale è una tabella che permette di analizzare l'andamento finanziario (ricavi, margini, spese, utile netto, ecc.) di un'azienda.
In particolare, permette di vedere se un'azienda riesce ad essere redditizia (o meno), dal punto di vista operativo.
La disponibilità di cassa
La disponibilità di cassa è una tabella per l'analisi e il monitoraggio dei flussi di cassa (noti come "afflussi" e "deflussi") in un determinato periodo.
Il saldo di cassa (che è un indicatore della disponibilità di cassa) è il denaro che ti rimane alla fine di ogni periodo.
Il bilancio previsionale
Il bilancio previsionale è uno "screenshot" della tua attività in un momento futuro.
Mostra le risorse delle imprese (asset) nonché gli elementi che hanno permesso di finanziare tali risorse (passività). Si noti che il totale dell'attivo deve essere sempre uguale al totale del passivo (diciamo che lo stato patrimoniale deve essere “in pareggio”).
Il piano di finanziamento
Il piano di finanziamento è una tabella che elenca, da un lato, gli investimenti necessari per avviare l'attività e, dall'altro, le risorse mobilitate per finanziare tali fabbisogni.
Rimanenze Intermedie di Gestione (SIG)
Per capire facilmente, possiamo considerare che le SIG sono una versione più completa del conto economico (visto sopra).
Il fabbisogno di capitale circolante (WCR)
Il requisito di capitale circolante è una misura della liquidità di un'azienda.
È la differenza tra le attività correnti di una società, come contanti, crediti (fatture non pagate dai clienti) e inventario di materie prime e prodotti finiti, e le sue passività correnti, come i debiti.
È un concetto finanziario difficile da capire, facciamo un esempio.
Nel caso di un’azienda che vende prodotti, si considera che:
- i clienti pagheranno 45 giorni dopo la consegna
- i fornitori, chiedono di essere pagati 15 giorni dopo la consegna
Quindi, anche se l'azienda vende i prodotti subito dopo averli ricevuti, deve, in teoria, attendere 45 giorni per ricevere il denaro e quindi pagare i fornitori.
Tuttavia, i fornitori vogliono essere pagati 15 giorni dopo la consegna dei prodotti.
Quindi c'è un ritardo. L'azienda ha bisogno di contanti per coprire questa volta.
L'importo di questo denaro è il suo fabbisogno di capitale circolante.
Livello redditizio
Questa scheda ti fornirà tutte le informazioni necessarie per valutare la potenziale redditività del tuo progetto imprenditoriale.
Grafici e rapporti
Gli investitori e gli analisti utilizzano i rapporti finanziari per valutare la salute finanziaria delle aziende.
L'analisi dei rapporti tra due società consente di confrontare le probabili performance future. Questi dati possono anche essere utilizzati per confrontare la situazione finanziaria di un'azienda con le medie del settore.
I grafici finanziari facilitano la lettura dei risultati finanziari. Ti permettono di avere una visione chiara e istantanea di importanti indicatori finanziari.
Naturalmente, i grafici e gli indicatori si aggiornano automaticamente quando si modificano le ipotesi delle previsioni finanziarie.
Puoi includerli nel tuo business plan.
7 consigli per aiutarti a completare le tue previsioni finanziarie
Aiutati con le nostre ipotesi
Come spiegato sopra, le nostre ipotesi soddisfatte, per un'azienda fittizia, sono "rilevanti".
Vale a dire che, se andassimo da un investitore con queste ipotesi, è molto probabile (non si può mai essere sicuri al 100%) che non dovrà correggerci sulla rilevanza di quest'ultima.
Tuttavia, devi modificarle, in modo che riflettano il tuo progetto.
Ad esempio, non indicherai nella tua previsione che stai acquistando un veicolo commerciale a 15.000 euro tasse escluse se così non fosse.
Semplifica le tue ipotesi
Prima di tutto, dovresti sapere che non esiste una previsione finanziaria corretta al 100%.
In effetti, è un esercizio per anticipare il futuro. Tuttavia, nessuno può prevedere il futuro.
Quindi le tue possibilità di essere corretto al 100% sono molto scarse.
Non dovresti cercare di fare una previsione finanziaria che rispecchi "perfettamente" la futura situazione finanziaria della tua azienda. Stai sprecando il fiato.
Tuttavia, ciò di cui hai bisogno per costruire è una previsione finanziaria coerente.
La sfida è scegliere ipotesi rilevanti che abbiano un senso.
Pertanto, non rimanere bloccato sui dettagli.
Sii prudente nelle tue ipotesi
Se non sei sicuro di determinati importi di spesa, pensa all’importo maggiore.
Ciò consente di evitare spiacevoli sorprese.
Per le previsioni delle entrate, adotta un approccio "realistico".
Non dimenticare i tuoi investimenti iniziali
Sempre per amor di realismo, è meglio pianificare un elenco di spese di avviamento un po' più lungo piuttosto che il contrario.
In effetti, è questo elenco che giustificherà l'importo che stai richiedendo a un partner finanziario. Sarebbe un peccato dimenticare gli oggetti e non avere abbastanza soldi per finanziarli.
Non cadere però nell'eccesso opposto e non inventare spese per "gonfiare" artificialmente l'importo che andrete a richiedere.
Non dimenticare il budget di marketing e comunicazione
Nell'esempio di previsione finanziaria, vedrai che, nelle nostre ipotesi, spesso abbiamo scelto di spendere diverse centinaia di euro al mese in un budget di marketing e comunicazione.
Spesso gli imprenditori pensano di non dover sostenere questo tipo di spesa.
Tuttavia, nella vita reale, i clienti non verranno a bussare alla tua porta senza che tu debba spendere un centesimo. Non è realistico.
Devi quindi pianificare un budget ricorrente per il marketing e la comunicazione.
Di fronte a un partner finanziario, dimostra anche che sei pronto a investire nella crescita della tua attività.
Fai previsioni di reddito pertinenti
Stimare il proprio fatturato è un esercizio piuttosto difficile, soprattutto su un periodo di 3 anni.
Nessuno può prevedere il futuro e probabilmente non troverai l'importo esatto.
L'idea qui è di compilare le ipotesi in modo che il fatturato sia ambizioso, ma realistico.
Hai bisogno di un fatturato che ti permetta di essere rapidamente redditizio e rilevante rispetto alle tue voci di costo, come il marketing e le assunzioni (ad esempio, non sarebbe rilevante avere un fatturato di diverse centinaia di migliaia di euro senza spendere un solo euro sul marketing).
Monitorare il saldo di cassa
Il saldo di cassa deve rimanere sempre positivo.
Ogni mese ci saranno flussi di cassa, che possono essere positivi o negativi.
Al momento del lancio, è comune avere un flusso di cassa negativo. In effetti, quando inizi, investi in modo massiccio.
Inoltre, generiamo poco reddito. Quindi i tuoi flussi di cassa in uscita sono più importanti dei tuoi flussi di cassa in entrata. Quindi, hai un flusso di cassa negativo. Finora, nessuna preoccupazione.
Tuttavia, la successione dei flussi di cassa sposta il livello del saldo di cassa. Il saldo di cassa, per dirla semplicemente, è il denaro che hai in cassa.
Per questo deve essere sempre positivo.
Per scoprire quale strategia sarà più redditizia per la tua attività, prova diverse ipotesi utilizzando uno dei nostri piani finanziari, che offre più di 150 opzioni per personalizzare la tua strategia.
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