Il piano di finanziamento previsionale in 4 (semplici) passi
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Un piano finanziario previsionale è uno strumento essenziale per le aziende che vogliono avere successo a lungo termine. Questa tabella aiuta a pianificare e gestire attivamente le proprie attività finanziarie.
Aiuterà l’azienda a determinare la quantità di fondi di cui ha bisogno per raggiungere i suoi obiettivi e valutare efficacemente le opzioni di finanziamento.
In questo articolo, ti mostreremo come creare un piano di finanziamento previsionale in 4 semplici passi.
1° passo: raccogliere tutte le ipotesi iniziali
È importante fare ipotesi quando si cerca di costruire un piano di finanziamento previsionale, in quanto ciò aiuta a determinare i dati necessari per calcolarlo.
Le ipotesi sono la base per la costruzione di un quadro finanziario e rappresentano stime di ciò che potrebbe accadere in futuro. Sono la base su cui si svilupperà il piano di finanziamento previsionale e vanno quindi scelte con cura.
Fare ipotesi ponderate e realistiche in un piano di finanziamento previsionale è molto importante.
È necessario, ad esempio, considerare la possibilità che le previsioni formulate possano non essere accurate e agire di conseguenza affinché i risultati siano realizzabili.
A volte, è consigliabile avere ipotesi più pessimistiche su prezzi e costi, nonché su vendite, tassi di cambio e tassi di interesse.
Inoltre, è anche necessario prendere in considerazione tutte le possibili spese nel piano di finanziamento previsionale: spese operative, oneri finanziari, tasse e spese in conto capitale, così come le spese future e gli investimenti a lungo termine.
Sebbene sia difficile prevedere esattamente cosa accadrà in un futuro incerto, l’obiettivo è avvicinarsi il più possibile alla realtà. Pertanto, è importante formulare ipotesi realistiche e ponderate che tengano conto di tutte le possibili spese.
Hai formulato tutte queste ipotesi? Ora dobbiamo sfruttarle.
2° passo: inserire queste ipotesi in un modello adatto
Non è necessario costruire un piano di finanziamento previsionale da zero, in quanto questo richiederebbe solide conoscenze finanziarie.
Per aiutarti a formulare ipotesi realistiche adatte alla tua attività (e per ottenere un corretto piano di finanziamento previsionale), offriamo modelli finanziari da scaricare in cui è possibile modificare le ipotesi già compilate da esperti.
Questi modelli sono facili da usare e adatti ad ogni attività.
Una volta soddisfatte le ipotesi, il piano di finanziamento previsionale viene calcolato automaticamente, così come le altre tabelle del modello finanziario. Ovviamente, è possibile modificare le ipotesi in qualsiasi momento!
Così, otterrai il tuo piano di finanziamento previsionale in pochi minuti. Ora è il momento di interpretarlo.
3° passo: leggere il piano di finanziamento previsionale
Una volta costruito il tuo piano di finanziamento previsionale, è necessario interpretarlo.
Le voci della tabella presentano informazioni sui fabbisogni e sulle risorse, nonché sui vari movimenti finanziari associati.
Dovresti analizzarli per assicurarti che le tue ipotesi siano corrette e che tu abbia considerato tutti gli elementi rilevanti.
Quando leggi il tuo piano di finanziamento previsionale, devi quindi assicurarti che le tue esigenze iniziali non superino le risorse a tua disposizione.
Verifica anche che l’importo della variazione del flusso di cassa nel piano di finanziamento sia corretto (confrontalo con quello ottenuto nel budget provvisorio, anch’esso parte dei nostri modelli finanziari).
I contributi degli associati devono provenire almeno per il 20% da fonti esterne (spieghiamo perché nella scheda Verifiche).
Inoltre, dovresti mirare ad avere il fabbisogno di capitale circolante più basso possibile, poiché un fabbisogno eccessivo mette a rischio la tua attività in caso di crisi. Assicurati di avere sempre dei soldi per coprire questa esigenza.
Se il piano di finanziamento previsionale ottenuto non soddisfa queste caratteristiche, puoi sempre adattarlo.
4° passo: adattare il piano di finanziamento affinché sia corretto
Siamo qui per aiutarti.
I nostri modelli finanziari dispongono di un sistema automatico che indica come correggere le ipotesi per ottenere un piano di finanziamento previsionale e corretto.
Potrai così assicurarti che il piano di finanziamento previsionale sia coerente e adattato alla tua attività.
Infine, puoi chiedere al nostro team di eseguire una revisione finale e una correzione gratuita del tuo piano di finanziamento previsionale.
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