Passaggi per creare una previsione di budget efficace

Quando si avvia un'impresa, è importante pianificare le finanze di quest'ultima. È qui che entra in gioco la stima del budget.

Questa tabella ti consente di fare proiezioni finanziarie e pianificare le spese future. Tuttavia, è facile perdersi nei dettagli e non sapere da dove cominciare. Questo è il motivo per cui abbiamo sviluppato questo articolo che descrive i passaggi chiave per creare un budget provvisorio efficace.

Ti guideremo passo dopo passo attraverso i passaggi della creazione di un preventivo di budget, utilizzando un linguaggio semplice e dettagliando ogni nozione finanziaria.

Spiegheremo come fare previsioni di reddito rilevanti, come stimare le spese operative, gli oneri finanziari, come ottenere flussi operativi, finanziari e di investimento e come cumulare i flussi per ottenere il saldo di cassa.

Segui questi passaggi e sarai sulla buona strada per creare una previsione di budget efficace per la tua attività.

Passaggio 0: partire da un modello di budget provvisorio

Partire da un modello pre-progettato per realizzare il proprio budget aziendale è preferibile per diversi motivi.

Innanzitutto, consente di rispettare il formalismo finanziario e contabile. In effetti, i modelli pre-progettati sono creati e aggiornati da professionisti e commercialisti, il che li rende più affidabili e più accurati rispetto ai budget provvisori che si potrebbero creare da soli.

Inoltre, un modello pre-progettato fa risparmiare tempo e fatica perché è già pronto per l'uso. Ti consente di ottenere risultati rapidi e accurati senza dover eseguire calcoli o formule.

Questi modelli sono generalmente progettati per tenere conto delle variabili e dei fattori che possono influenzare i risultati previsti, facilitando la previsione della finanza aziendale e determinando le strategie da mettere in atto per raggiungere gli obiettivi finanziari.

Passaggio 1: effettuare previsioni di reddito pertinenti

Il primo passo per creare una previsione di budget efficace è fare previsioni di reddito pertinenti e coerenti.

Devi avere un'idea chiara di quanti soldi farà la tua attività nel prossimo futuro, in base ai tuoi obiettivi di vendita e alla tua strategia di marketing.

Va da sé che queste previsioni devono essere realistiche e realizzabili, in quanto serviranno come base per le fasi successive della previsione del budget.

Esistono diversi metodi per fare previsioni di reddito, ma ecco alcuni passaggi chiave da seguire:
- fissa obiettivi di vendita per ogni prodotto o servizio che offri;
- calcola il tuo tasso di conversione dai lead ai clienti per ogni prodotto o servizio;
- utilizzare strumenti di proiezione;
- adeguare le previsioni in base alle tendenze del mercato.

Naturalmente, le previsioni sulle entrate non sono mai perfette.

Tuttavia, seguendo questi passaggi, sarai in grado di fare previsioni di reddito sensate.

Passaggio 2: stimare altre entrate

Questi possono essere versamenti in conto capitale, versamenti in conti correnti associati, prestiti e anche entrate specifiche del flusso di investimento.

Queste raccolte possono provenire da diverse fonti, come investitori, banche o istituzioni finanziarie.

Ecco i passaggi che abbiamo suddiviso:
- individuare le diverse fonti di potenziali entrate;
- stimare gli importi di denaro che puoi ottenere da ciascuna fonte;
- pianificare le condizioni e le scadenze legate a tali incassi (ad esempio le condizioni legate a un prestito bancario).

Passaggio 3: stimare i costi operativi

Le spese operative sono i costi relativi alla gestione quotidiana della tua attività, come il costo del lavoro, i costi delle materie prime, l'affitto, l'assicurazione, i costi di trasporto, ecc…

Devi includerli nel tuo budget aziendale perché hanno un impatto diretto sui tuoi profitti.

Passaggio 4: stimare gli oneri finanziari

Questi possono includere il rimborso di prestiti, interessi su prestiti, costi relativi all'utilizzo di fondi presi in prestito, ecc…

Queste spese hanno un impatto diretto sui profitti ed è importante tenerne conto nel budget.

Ecco alcune cose da considerare quando si stimano le spese finanziarie:
- identificare le diverse fonti di finanziamento per la tua impresa (prestiti, prestiti, linee di credito, ecc...) e le condizioni legate a tale finanziamento;
- calcolare i costi relativi a tale finanziamento (interessi, spese di iscrizione, ecc...).

Passaggio 5: ottenere flussi operativi, finanziari e di investimento

Questi flussi forniscono una comprensione di come il denaro entra ed esce dalla tua azienda e come viene utilizzato.

Un flusso è la differenza tra incassi (in entrata) ed erogazioni (in uscita).

Per ottenere i flussi di cassa operativi, è necessario fare riferimento al Passaggio 1 in cui abbiamo discusso su come effettuare previsioni di entrate pertinenti e coerenti.

Utilizzando queste previsioni di entrate e le spese operative ottenute nel passaggio 3, puoi calcolare il flusso di cassa operativo (per dirla semplicemente, prendi i contanti, poi sottrai le spese) che mostra come il denaro viene generato dall'azienda e come serve a coprire le spese correnti.

Per ottenere i flussi di finanziamento, è necessario fare riferimento al passaggio 2 in cui abbiamo discusso del denaro ricevuto per il finanziamento e al passaggio 4 in cui abbiamo discusso degli oneri finanziari. Utilizzando queste previsioni del flusso di cassa e gli oneri finanziari, è possibile calcolare il flusso di cassa che mostra come il denaro viene ottenuto dall'azienda e come viene utilizzato per rimborsare prestiti e interessi.

Per ottenere i flussi di investimento, è necessario fare riferimento al passaggio 2 in cui abbiamo parlato del denaro ricevuto dagli investitori. Normalmente, in un preventivo previsionale, non prevediamo le spese relative all'investimento. Il flusso è quindi (molto spesso) pari agli incassi.

Naturalmente, nelle nostre previsioni finanziarie, questi calcoli vengono eseguiti automaticamente (anche la categorizzazione dei flussi è automatica).

Ottenendo questi feed, avrai una visione completa della performance finanziaria della tua azienda e ti aiuterà a prendere decisioni informate per il futuro.

Passaggio 6: somma tutto per ottenere il flusso di cassa

Per ottenere i flussi di cassa, è necessario sommare i flussi operativi, finanziari e di investimento ottenuti nei passaggi precedenti.

In questo modo, sarai in grado di vedere come il denaro entra ed esce dalla tua attività e come viene utilizzato.

Prendi nota: il flusso di cassa può essere positivo o negativo, il che significa che potrebbero esserci momenti in cui hai più denaro disponibile di altri.

È importante monitorare regolarmente il flusso di cassa per assicurarsi di avere abbastanza denaro disponibile per coprire le spese e investire nella propria attività.

Se vedi periodi di flusso di cassa negativo, potresti dover considerare di tagliare le spese o trovare ulteriori fonti di finanziamento.

Passaggio 7: cumulare i flussi per ottenere il saldo di cassa

Il saldo di cassa è un rendiconto finanziario che mostra la liquidità disponibile in un dato momento. Si ottiene accumulando i flussi di cassa in un dato periodo, generalmente un mese o un trimestre.

Pertanto, per ottenere il saldo di cassa, è necessario cumulare i flussi di cassa ottenuti nel passaggio precedente.

Questo indicatore ti farà sapere quanti soldi hai a disposizione per coprire le tue spese e per investire nella tua attività.

Il saldo di cassa è un indicatore chiave della performance finanziaria della tua azienda. Se scopri che il saldo di cassa è negativo per un periodo di tempo, dovrai considerare di ridurre le tue spese o trovare ulteriori fonti di finanziamento.

Le nostre previsioni finanziarie contengono un sistema di verifica automatica che ti dice se è necessario o meno correggere il tuo saldo di cassa.

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