I 5 passi per costruire il tuo bilancio previsionale
Vuoi costruire un bilancio previsionale per la tua attività?
Congratulazioni, questo è un passo importante per la sua gestione finanziaria.
Un bilancio previsionale ti consente di prevedere le entrate e le uscite, di verificare che il tuo flusso di cassa sia sufficiente a coprire le spese e di darti un'idea della redditività della tua attività.
Come costruire un bilancio previsionale efficace? È più facile di quanto pensi.
In questo articolo, ti diamo i 5 passaggi chiave per costruire un bilancio previsionale realistico e utile per la tua attività.
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Stabilisci i tuoi obiettivi e le tue ipotesi
Innanzitutto, devi chiarire i tuoi obiettivi per il prossimo anno.
Quali sono i tuoi obiettivi finanziari?
Quali sono i tuoi obiettivi di crescita?
Una volta definiti gli obiettivi, è necessario stabilire delle ipotesi per ciascuno di essi.
Ecco alcuni esempi di obiettivi che puoi impostare per te stesso quando crei previsioni finanziarie per la tua attività:
- raggiungere una crescita del fatturato del 12%;
- aumentare i profitti del 24%;
- ridurre i costi dell'8%;
- ottenere finanziamenti per un progetto di espansione;
- ridurre i tempi di pagamento con i tuoi fornitori;
- vendere altre cose e diversificare le tue fonti di reddito.
Quindi, tutto deve essere basato su ipotesi!
Ecco alcuni esempi di ipotesi da considerare:
- manterrai il tuo tasso di conversione cliente del 31%;
- manterrai il tuo tasso di restituzione del prodotto del 4%;
- i tuoi costi variabili rimarranno piuttosto stabili;
- otterrai il finanziamento che aspettavi da mesi;
- lancerai un nuovo prodotto tra 7 mesi.
Stabilisci le tue previsioni finanziarie
Usa i tuoi obiettivi e le tue ipotesi per costruire previsioni per entrate, profitti, spese, flusso di cassa e tutti gli altri indicatori di prestazioni chiave per la tua attività.
Non dimenticare di considerare le stagioni e le tendenze per assicurarti che le tue previsioni siano realistiche.
Un bilancio previsionale per essere completo e utile deve contenere almeno tre tabelle finanziarie: il conto economico previsionale, il bilancio di cassa e il bilancio previsionale.
Il conto economico previsionale è una tabella che mostra le entrate e le uscite previste della tua azienda in un determinato periodo.
Ti consente di prevedere i profitti e le perdite e di determinare la redditività della tua attività.
Il bilancio di cassa è un grafico che si occupa dei flussi di cassa in entrata e in uscita previsti dalla tua attività.
Ti aiuta a prevedere le tue esigenze di liquidità, determinare i tuoi surplus o deficit di cassa e pianificare le tue operazioni di finanziamento.
Il bilancio previsionale è una tabella che raggruppa le attività, le passività e il patrimonio netto della tua azienda in futuro.
È lì per prevedere la struttura finanziaria della tua attività, misurare la tua solvibilità e redditività e pianificare i tuoi investimenti.
Esegui un'analisi dei rischi e delle opportunità
Prima di finalizzare il bilancio previsionale, è importante effettuare un'analisi dei rischi e delle opportunità.
Questo studio ti consente di identificare gli eventi che potrebbero influire sul tuo bilancio previsionale, in positivo o in negativo.
Ti permette di prendere decisioni informate per gestire questi rischi e cogliere le opportunità che si presentano.
Ecco alcuni esempi di rischi che la tua azienda potrebbe incontrare durante l'esecuzione di un'analisi dei rischi e delle opportunità;
- un cambiamento delle condizioni di mercato (ad esempio, clienti che non vogliono più i tuoi prodotti);
- un grave incidente (ad esempio, un incendio nella tua fabbrica o uno scandalo sanitario);
- un contenzioso (ad esempio, una causa di un concorrente);
- un nuovo concorrente molto aggressivo;
- una nuova tassa o una nuova norma ambientale;
- un aumento dei costi delle materie prime;
- un cambiamento della situazione economica (ad esempio, una recessione o un'inflazione, come quelle che abbiamo vissuto in Italia).
Dopo aver stabilito questo elenco, è necessario valutare ogni rischio e opportunità per determinare il loro potenziale impatto sul bilancio previsionale.
Dovresti anche valutare la probabilità che ogni rischio e opportunità si verifichi e stabilire piani d'azione per gestire i rischi e cogliere le opportunità.
Finalizza il tuo bilancio previsionale
Dopo aver effettuato un'analisi dei rischi e delle opportunità, puoi finalizzare il tuo bilancio previsionale.
Assicurati che il tuo bilancio sia coerente con i tuoi obiettivi e presupposti e tenga conto dei rischi e delle opportunità che hai identificato.
Non dimenticare di controllare i calcoli e i dati per assicurarti che siano accurati e che il tuo bilancio sia solido.
La scheda "Verifiche" nelle nostre previsioni finanziarie ti fornisce indicazioni e aggiornamenti ogni volta che modifichi le ipotesi.
Ti aiuta a costruire un bilancio previsionale coerente permettendoti di correggere le tue ipotesi.
Con questo strumento, puoi assicurarti che il tuo bilancio previsionale sia logico e realistico.
Non dimenticare di controllare regolarmente questa scheda per assicurarti che le tue supposizioni siano ancora valide.
Segui e modifica il tuo bilancio previsionale
Una volta finalizzato il bilancio previsionale, dovresti monitorarlo regolarmente per assicurarti di rimanere sulla buona strada per raggiungere i tuoi obiettivi.
Confronta le previsioni finanziarie con i dati effettivi per vedere se sei in linea con i tuoi obiettivi.
Se trovi delle discrepanze, aggiusta il tuo bilancio di conseguenza per rimetterti in carreggiata.
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